Отримавши повноваження проводити жорсткіший фінансовий моніторинг, українські банки у 2025 році нерідко повністю відмовляються від ділової співпраці з клієнтами. Тож багатьох цікавлять причини такого рішення з боку, наприклад, ПриватБанку, а також те, чи можна повернути гроші, які зберігалися на картковому рахунку.

Фінансовий моніторинг і ПриватБанк

Право на розірвання співпраці ПриватБанк має за частиною 1 статті 15 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення". Причинами, щоб ПриватБанк відмовився надалі працювати з клієнтом можуть бути:  клієнту встановили зависокий ризик; 

клієнт відмовляється надати документи, щоб банк їх перевірив;

клієнт подав неправдиву інформацію про себе; 

ПриватБанк не може ідентифікувати особу, в інтересах якої відбуваються фінансові операції. 

При цьому найчастіше банк відмовляється від клієнта через підозрілі платежі, перекази за рахунком. 

Окрім цього, рахунок може потрапити під фінмоніторинг, якщо:

клієнт перевищуватиме грошовий оборот, заявлений під час відкриття;

з'явиться підозра, що сторонні особи користуються рахунком;

про клієнта є негативна інформація від інших фінустанов;

клієнту щодня надходять грошові перекази й він зніматиме готівку і так далі. 

Чи збережуть гроші, якщо ПриватБанк розірве співпрацю

Якщо на картковому рахунку клієнта на момент розірвання договору були кошти, то ПриватБанк їх поверне. Точніше, залишок можна перевести на рахунок в інший банк. Для цього, як йдеться на сайті фінустанови, клієнт впродовж місяця після завершення співпраці має прийти в одне із відділень та надати:реквізити рахунку в іншому банку; 

документи, які засвідчують право використання коштів на рахунках; 

документи, що засвідчують особу; 

реєстраційний номер облікової картки платника податків.